Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt Gyeonggi tuyên bố chiến tranh chống tài chính bất hợp pháp trực tuyến và ngoại tuyến trước Tết Trung thu

[Suwon Ilbo=Park No-hun] Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt Công bằng tỉnh Gyeonggi cho biết vào ngày 8 rằng sẽ vận hành 'kỳ điều tra tập trung chống tài chính bất hợp pháp' từ tháng 9 đến tháng 12, vì những người yếu thế như chủ doanh nghiệp nhỏ đang gặp khó khăn kinh tế có thể phơi bày trước rủi ro tội phạm kinh tế khi dự lễ Tết Trung thu.

Các đối tượng điều tra trọng tâm bao gồm ▲hành vi cho vay không đăng ký nhắm vào những người có tín dụng thấp, chủ doanh nghiệp nhỏ, nội trợ và các nhóm dễ bị tổn thương về xã hội và kinh tế ▲hành vi cho vay vượt quá lãi suất tối đa theo quy định trực tuyến và ngoại tuyến ▲hành vi quảng cáo sai sự thật và cường điệu trên nền tảng cho vay trực tuyến ▲hành vi phát tờ rơi quảng cáo cho vay bất hợp pháp xung quanh các trung tâm thương mại chính và chợ truyền thống.

Đặc biệt, tỉnh dự định tập trung điều tra khi các khoản vay có kỳ hạn rất ngắn với lãi suất cao nhắm vào những chủ tiểu thương chợ truyền thống đang gia tăng, do các tiêu chuẩn phê duyệt cho vay trong ngành tài chính được siết chặt sau khi hạ lãi suất tối đa theo quy định vào tháng 7 (24% → 20%).

Ngoài ra, để tập trung điều tra hành vi cho vay bất hợp pháp và hành vi trung gian cho vay trên nền tảng cho vay trực tuyến đang ngày càng tinh vi, Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt đã thành lập Đội điều tra đặc biệt trực tuyến (12 người) với người đứng đầu là Cục trưởng Cảnh sát Pháp đặc biệt.

Đội điều tra đặc biệt sẽ thực hiện giám sát đối với các trang web trung gian cho vay internet và các cộng đồng trực tuyến để tăng cường điều tra hành vi quảng cáo liên quan đến tài chính bất hợp pháp trực tuyến và chuyển tiền thay mặt nhắm vào thanh thiếu niên.

Tiếp theo, tập trung vào các khu vực thành thị nơi phát tờ rơi thường xuyên, Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt sẽ triển khai 18 nhân viên lâm thời thuộc Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt, 140 thành viên đoàn giám sát dân cư và 25 người bảo vệ an toàn người tiêu dùng, tổng cộng 183 người để thu thập tờ rơi.

Cùng với họ, Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt dự định sử dụng kỹ thuật điều tra 'bí mật mua sắm' để thu thập tờ rơi quảng cáo bất hợp pháp, chặn các số điện thoại quảng cáo và dừng việc sử dụng, đồng thời bắt giữ tại hiện trường những người phát tờ rơi một cách vô tội vạ.

Ngoài ra, để tiêu diệt tài chính bất hợp pháp, Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt sẽ tiếp tục sử dụng 'Trung tâm Báo cáo Thiệt hại Tài chính Bất hợp pháp (gfrc.gg.go.kr)' được khai trương ngày 24 tháng 6 để cư dân Gyeonggi có thể nhận được hỗ trợ một cửa về điều tra, bồi thường thiệt hại và tái sinh chỉ bằng một lần báo cáo.

Kim Ji-ye, Giám đốc Cơ quan Công bằng tỉnh Gyeonggi, cho biết: "Khi COVID-19 kéo dài, có nguy cơ tài chính bất hợp pháp sẽ lan rộng nhắm vào những người kinh doanh vừa và nhỏ, những người có tín dụng thấp và những người khác đang gặp khó khăn cần vốn trước lễ Tết Trung thu," và "Chúng tôi sẽ nỗ lực tối đa để thực hiện kiểm soát toàn diện và tập trung chống tài chính bất hợp pháp cho đến cuối năm, bảo vệ những người yếu thế trong xã hội và tạo ra một thế giới công bằng."

Trong khi đó, để thực hiện 'Gyeonggi công bằng không có hoạt động bất công bằng và bất hợp pháp', tỉnh Gyeonggi đã thành lập Cơ quan Cảnh sát Pháp đặc biệt Công bằng vào tháng 10 năm 2018 và đang dẫn đầu trong việc tiêu diệt hành vi cho vay không đăng ký và các khoản vay cao lãi bất hợp pháp cũng như bảo vệ những người yếu thế kinh tế.

Trong 3 năm qua, thông qua các cuộc điều tra có kế hoạch, Cơ quan đã phát hiện 127 kẻ cho vay bất hợp pháp, thu thập hơn 530.000 tờ rơi quảng cáo bất hợp pháp, và thông qua hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ di động, đã chặn hoặc dừng hơn 4.780 số điện thoại.

Các trường hợp phát hiện chính bao gồm ▲hành vi thu lãi suất với lãi suất hàng năm cao nhất 31.000% - lãi suất 'tàn bạo' ▲việc khai trương quán cà phê cho vay trực tuyến và thực hiện hành vi trung gian cho vay bất hợp pháp đối với 1.358 thành viên quán cà phê ▲hành vi cho vay bất hợp pháp với lãi suất cao với giá trị hàng trăm triệu won được đảm bảo bằng hối phiếu doanh nghiệp.